銀行營業室工作總結

XX年以來，我們人民銀行支行營業室在支行領導和市中支相關業務科室的支持和指導下，結合我市實際工作情況，確定了XX年度營業室工作總體計畫：強化內控管理，確保會計國庫資金安全，切實提升會計國庫核算水平；進一步完善帳戶管理工作；加大反洗錢宣傳培訓力度；大力推行本票等非現金支付結算工具；加強國庫監督；進一步加強財務管理，嚴格財務收支，完善固定資產管理；抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育；加大培訓力度，不斷提高營業室人員素質，以適應業務發展的需要。現將工作總結如下:
一、加強會計國庫基礎，健全內部控制管理
今年營業室業務變化較大，支票影像系統上線，國庫「一戶通」上線，縣級同城交換業務和國庫事後監督業務上收溫州中支，營業室及時修訂崗位責任制，進一步完善營業室崗位動態管理手冊，會計主管切實履行日常監督職責，特別注意現場動態管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動態監督。加強對資金出口業務交接的事中審查，增強會計主管事中監督的時效性。切實做好內部檢查，檢查內容全面、要求嚴格，發現問題認真整改，確保各項內控制度得以落實。通過一系列的措施，會計國庫核算質量明顯提高。
二、加強國庫管理，全力構築國庫資金安全區
1、今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級，依據上級有關檔案要求，對國庫核算系統進行升級，正確設定、修改諸如預算科目、分成比例等參數。及時準確辦理了各級預算收入的收納、劃分、報解，保證各級庫款及時足額入庫。重點抓對帳工作，確保了上下級及國庫同徵收機關、財政部門之間的數據保持一致，對預算外帳戶餘額進行歸併。按照規定設定和填寫各類登記簿，並嚴格按照標準化、規範化管理要求，做到各類帳簿、報表、憑證裝訂整齊、按時歸檔。
2、加大對國庫業務櫃面監督力度。為保證國庫基礎核算工作的合理、規範，召開國庫、財政、稅務、經收處規範化管理聯席會，相互溝通協調，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴格審查，杜絕各種不合規憑證。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規範、塗改等現象一一進行糾改，通過這一措施規範了財稅部門與稅款經收處的票據使用。
3、適應國庫改革發展，積極開通國庫新業務。開通國庫內部往來自動核押程式，組織專人參加上級國庫業務培訓，協助科技人員進行程式安裝，確保了國庫內部往來自動核押順利上線。開通與地稅部門「一戶通」電子繳稅系統。協調稅務部門、銀行方做了大量前期準備工作。如成立以分管行長為組長的「一戶通」電子繳稅領導小組，要求地稅方向納稅方做好宣傳工作，在地方報紙刊登相關內容，銀行與地稅錄入、核對納稅方有關信息數據，各方簽訂協定書等。因布置全面、措施有力，「一戶通」電子繳稅試點於5月16日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。積極準備參加大同城票據交換，認真組織學習有關操作規程，熟悉相關業務流程和操作界面，以等待上級組織實地聯網測試。
4、拓展國庫業務外部監督管理。在「行、稅、庫」聯網的基礎上，全面實現預算收入、撥款、退庫電子化處理；對帳無紙化、實行網路實時對帳處理。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續完善國庫對帳制度，加強與稅政部門的不定期上門現場對帳工作，規避資金風險。並加強對經收處業務規範化管理，實現現場與非現場監管相結合方式。強化對經收處人員進行業務輔導和培訓，及時傳達經收處管理工作的有關檔案精神，促進其知識更新和業務規範，杜絕拒收、延壓、轉移挪用稅款的發生。同時對經收處提供技術支持，確保稅款報解系統因財政收支科目分類改革能夠順利運行。
三、強化服務，不斷提升支付結算管理和服務水平，
1、大力加強小額支付系統和支票影像交換系統的業務推廣工作。加強小額支付系統定期借貸記業務的推廣，促進集中代收付業務的發展。按期完成支票影像交換系統建設。據總行統一部署，XX年6月25日我市將上線運行全國支票影像交換系統。全國支票影像交換系統是以影像技術為支撐，將紙質支票轉化為影像和電子信息，實現紙質支票截留，並利用信息網路技術將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實現支票全國通用的業務處理系統。支票影像交換系統推廣工作時間緊、任務重。加強組織領導，成立本行支票影像交換系統建設領導小組，實施計畫，明確各部門職責、工作任務和進度要求，按計畫做好系統推廣前各項準備工作。積極開展支票影像交換系統業務、操作培訓。組織做好行內相關人員的再培訓工作，確保操作人員熟悉各項業務功能。組織做好轄內各參與者接入支票影像交換系統技術、業務等各項準備工作確保系統按時上線。
2、完成帳戶管理系統建設，做好與公安部身份信息系統的聯網工作，落實銀行帳戶實名制。做好與公安部身份信息系統的聯網工作，規範銀行帳戶管理。聯網核查公民身份信息有利於從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐欺、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序；有利於銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，降低經營風險，履行社會責任，持續健康發展；有利於切實保護廣大社會公眾的利益。6月1日聯網核查公民身份信息系統在我市正常運行。
四、大力推進非現金支付結算，推非成績顯著。
組織銀行選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期開展非現金結算普及宣傳，宣傳「三票一卡」基本知識、開展網上銀行等電子銀行產品專題介紹、及時介紹影像支票系統、小額支付系統、大額支付系統、個人支票等最新金融產品；舉辦大型網上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網上銀行的企業會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行網上銀行終端演示，指導客戶進行網上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發展pos機特約商戶，增設atm機，大部分銀行開展了涮卡有獎活動，創造用卡良好環境，鼓勵個人用卡；所有金融機構網點常年備有相關宣傳資料，以備發放或索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業務，大部分金融機構開展辦理本票「一站式」服務，辦理本票時間比原來縮短了5—10分鐘；所有金融機構網點建立了客戶經理制，形成了客戶經理與客戶一對一的關係，有利於客戶經理針對性的宣傳；大部分金融機構網點設立了大堂經理，提供引導服務，比如將小額提現客戶引導到自助銀行辦理、將未預約大額提現客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業務移向低櫃區，便於與客戶面對面的交流，有利於向客戶推廣使用支票、本票等非現金結算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區，向重點客戶提供方便、快速的非現金結算服務。6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉活動，其中把非現金結算知識作為重點內容；11月份，組織金融機構開展「四個一百」非現金結算專題宣傳活動，即「進入100家企業宣傳」、「進入100個鄉村宣傳」、「進入100家商店宣傳」、「進入各大型專業市場的100戶經營戶宣傳」等。同時，在《××日報》及時宣傳重大金融創新產品，儘量擴大宣傳面，深化宣傳效果。
通過加強現金管理，大力加強非現金結算的宣傳與推廣，非現金結算方面取得了明顯成效，非現金結算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業務發展勢頭迅猛，穩居溫州縣之首，網上業務直線上升，金融電子產品正在走向普及，銀行卡業務穩步發展。
1、非現金結算量占比越來越大，占據主要地位。比如，工行××市支行XX年1—10月份非現金結算量為2495億元，占所有支付總量的86.6，比上年同期增加了9.3；農行1—10月份為2895億元，占所有支付總量的70.4，比上年同期增加了34.9；中行1—10月份為621.1億元，占所有支付總量的81.2，比上年同期增加了4.3；建行1—10月份為480億元，占所有支付總量的70，比上年同期增加了14。
2、本票業務發展速度迅猛。據統計，全市金融機構1—10月份共簽發本票91623筆，合計金額8595065.65萬元，分別比上年同期增長了99.9、78.5。比如，工行XX年1—10月份共簽發本票7267筆，金額合計313568.4萬元，比上年同期分別增加了137.1、206.5；中信銀行1—10月份簽發本票3878筆，金額合計467019萬元，分別比上年同期增加了62、71。
3、網上銀行業務直線上升。比如，農行XX年10月底止，新增個人網銀8100多戶、新增企業網銀220戶，1—10月份，合計交易額220億元，電子渠道占比為46.41，交易額比上年同期增長了32.1；中行XX年10月止，網上銀行客戶1萬餘戶，1—10月份交易額15億元，比上年同期增加了320；建行網上銀行業務發展也很快，電子銀行替代率達到40，其中1—10月份對公網上交易額49億元，比上年全年增長了80，個人網上交易額32億元，比上年全年增長了50以上。
4、銀行卡使用穩步增長。比如，中行1—10月份銀行卡涮卡量達4200萬元，比上年同期增長了87；中信銀行1—10月份自助銀行結算量平均每天180多筆、金額約16萬元，而上年同期每天為70多筆、金額約5萬元。
五、配合市政府行政事業單位帳戶清查工作，完善對預算單位專用帳戶長效管理機制。
根據溫州市人民政府辦公室轉發《市監察局等部門關於溫州市行政事業單位銀行帳戶清理整頓工作實施方案的通知》和溫州中支要求，××支行切實貫徹落實《通知》精神，XX年10月1日起，實施對全轄行政事業單位所有帳戶清理核查工作。XX年11月7日《××日報》刊登《我市開展行政事業單位銀行帳戶清理工作》一文，廣泛宣傳本次清理整頓的範圍和內容，突出加強督查，嚴肅紀律。目前××市行政事業單位專用銀行帳戶人行已梳理造冊，相關專用帳戶帳戶資料已收集。並配合我支行預算單位專用帳戶長效管理機制，進一步完善預算單位專用帳戶長效管理機制。
六、加強行政執法檢查力度。今年營業室配合支行綜合業務檢查，先後開展對浦發行××支行和××市農村合作銀行的反洗錢、人民幣銀行結算帳戶等現場檢查。××國庫於XX年9月24日---30日，對中心經收處、經收處開展國庫經收業務現場檢查。國庫還聯合××市財政局，由國庫主管任組長，國庫業務骨幹任主查，聯合財政局綜合科長率兩名經辦員組成檢查組，於XX年6月27日-7月6日對七家代理銀行從XX年12月至XX年1月政府非稅收入匯繳結算專戶帳務時段進行為期11天的現場檢查。通過現場檢查，提出相應檢查整改檢查及適當的處罰結果，嚴格行政執法。
七、加強財務管理，全面清理支行固定資產，嚴肅財經紀律。認真編制和調整支行財務收支預算，負責合理安排財務經費指標。開展財務調查，分析總結財務預算科目費用開支等方面情況，為加強財務管理和領導決策提供依據。按季向行長匯報財務經費使用情況及財務費用指標執行情況，對財務收支情況進行分析，並對下季度財務安排提出初步意見。會同相關部門完善固定資產管理，研究加強管理措施，堵塞管理漏洞，防範資金風險。根據溫銀辦《轉發關於開展固定資產清查工作的通知》檔案要求，我支行成立了分管財務工作的副行長為組長，營業室、辦公室有關負責人為成員的固定資產清查小組，4月開始對支行固定資產進行全面清查，針對清查中發現的房屋、土地產權登記情況認真核實，查明原因，區別對待，按上級行要求及時調整相應帳務。此次的固定資產清查涉及面廣、內容全面，是一次對支行固定資產很好的全面清理機會。
八、貫徹落實《反洗錢法》，推進反洗錢工作全面開展，多措並舉開展反洗錢的學習培訓宣傳工作。積極參加上級行舉辦的各類反洗錢培訓。加強各單位工作人員對《反洗錢法》知識的理解，引導轄區金融機構樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業務水平。加強對轄內商業銀行反洗錢工作的宣傳指導，為了配合《反洗錢法》的出台，切實增強社會各界的守法意識，擴大反洗錢工作的社會影響。推動社會公眾理解、支持、配合反洗錢工作。培訓反洗錢崗位人員，加強對商業銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進行追蹤檢查。
九、認真落實黨風廉政建設責任制。及時傳達貫徹黨風廉政建設和廉潔從政的有關規定，組織營業室全體員工積極參與全行性黨風、黨紀和法制教育活動並參加中支統一的黨風廉政建設考試，成績優良。嚴格執行上級行制定的有關廉政規定，自覺遵守支行制定的「九個不準」和檢查紀律。定期對員工行為動態進行分析，落實相應監控措施開展談心談話活動，切實解決員工思想問題
十、加強政治業務學習，提高營業室人員素質，努力打造「學習型」集體。營業室圍繞工作重點，採取靈活多樣、行之有效的學習方法，把政治學習和會計業務工作結合起來，突出學習的針對性和實效性，努力打造「學習型」集體。學習內容豐富全面。通過不斷深入學習「xxxx」重要思想、黨的xx大和xx屆三中全會精神及開展「雙文明」創建活動，抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統一參加本行組織業務學習，學習國庫業務操作流程等，堅持理論聯繫實際，學以致用。積極組織會計國庫人員支行和上級行舉辦的各類培訓班。今年組織參加支票影像系統、帳戶管理系統期、公民身份核查信息系統、國庫業務培訓、財務管理系統等培訓。