자금 계획 관리 작업 요약의 은행의 상반기

금년 초부터 곡물 시장의 자유화와 심화로 '농업, 농촌 및 농민'문제와 식량 안보가 점차 두드러지게 나타나고 농업 경영의 경영 기능과 사업 범위가 바뀌었고 인수 자금의 폐쇄적 관리가 새로운 상황에 직면했다. 지자체 분지의 정확한 지도력하에 은행의 기금 계획 관리는 인수 자금의 폐쇄 된 관리 센터에 초점을 맞추고, 적시에 작업 아이디어를 조정하며, 본사의 표준화 된 관리 평가를 작동 원리로 사용하여 신용 기금 사용 효율성을 향상시킵니다. 효과적으로 신용 리스크를 지키는 것이 이중 목표입니다. 즉, 기금 계획 라인 직원의 열정을 동원하고 기금 계획 작업의 기능적 역할을 충분히 발휘하여 은행의 기금 계획 작업이 좋은 결과를 얻었습니다. 2005 년 상반기 자금 계획 관리는 다음과 같이 요약됩니다.

1. 생각을 통일하고, 업무 목표를 명확히하고, 평가 및 평가 방법을 정량화하고 수정하십시오.
지부는 지부 및 지회 회의가 있은 후 2005 년 업무 협의회를 개최하여 전체 은행 업무의 최상위에 리스크 관리를 배치하여 표준화 된 관리를 기반으로 한 연례 업무의 지침 이데올로기 및 노력을 명확하게 제안했습니다. 리스크 관리를 핵심으로하고, 성과 관리를 중심으로 개혁과 혁신을 원동력으로하고, 사무 기능과 서비스 기능을 강조하여 프로젝트 신용 관리 업무를 유연하고 실용적으로 수행합니다. 또한 도도부 현 금융 지원부의 평가 방법에 따라 기금 계획 업무의 내용을 정량화하여 정교화하여 풀뿌리 수준에서 사업 관리 인력의 사후 관리 책임 제도를 수립하여 다양한 항목을 개선하였습니다. 관리 시스템. 백분율 평가 방법에서 기금 계획 작업은 프로젝트 관리, 기금 관리, 재정 보조 기금 관리, 현금 및 금리 관리, 통계 관리, 계층 적 관리 및 포괄적 인 비즈니스 관리의 7 개 주요 블록으로 세분화됩니다. 인력의 구현, 책임의 이행 및 업무 수행과 관련하여 지난 6 개월 동안의 작업은 연초에 공식화 된 업무 의견과 평가 및 평가 방법이 명확하고 실용적이며 도시의 자본 계획 업무에서 좋은 일을 수행하는 데 대한 지침과 타당성이 있음을 보여줍니다.

둘째, 자본 운영의 관리를 강화하고 자본 사용의 효율성을 향상시킵니다.
금년 초부터는 신용 공여의 운영 및 관리가 한층 강화되었으며, 신용 공여 자금이 회수 된 후 시스템의 자금은 적기에 상환되었고, 대출금 반환 및 차입금 감소는 기본적으로 동일했다. 상반기에 월별 크레딧 펀드 이용률은 99.5 % 이상을 유지했으며 신용 펀드는 높은 수준의 운영을 유지했습니다.
1. 자본 포지션 한도 관리를 준수하십시오. 금년 초부터 은행 기획 부서는 관리 회계 인식을 개선하고 자본 위치를 엄격하게 관리하며 지방 은행의 승인 된 자본금 한도 내에서 풀뿌리 은행의 자본 포지션 한도를 승인하고 정상적인 사업 개발을 보장한다는 전제하에, 자신의 상황에 따라 각 은행은 한도 내에서 직위를 줄이려고 시도하고, 모든 은행이 과학적으로 합리적으로 위치 기금을 사용하여 유휴 또는 낭비가 아닌지 확인하기 위해 부당한 점령을 조정합니다.

2. 기금 파견 관리를 개선하십시오. 기금 계획 섹션에서시와 카운티는 자금 배분 관리에 대한 책임이 분명합니다. 자금이 요청되었을 때, 자금 이체와 신용 계획 간의 연결이 강화되었고, 자금과 계획의 이중 규제가 강화되었고, 자금 공급의 단절이 회피되었습니다. 올해 초부터 EDB 은행은 정상적으로 운영 될 수 있도록 시스템을 조정했으며, "작은 쿼터와 근면 한 파견"원칙을 계속 준수했으며, 특히 본사가 자금을 조정 한 후에는 풀뿌리 은행의 자금을 사용하고 자금을 줄이는 것이 더 편리합니다. 시간, 자본 위치 직업, 올해의 전반을 줄이기 위해, 은행은 총 87 233.5 만 위안을 요청했다. 동시에 은행은 상위 은행의 요구 사항을 엄격하게 준수하고 "중국 농업 개발 은행 신용 송금 통지서", "송금 요청서", "기금 신청 승인서"등을 표준화하고 "시스템 자금 계좌"를 설립했습니다. 전자 연계 시스템과 본사 조정을 통해 연간 계정에 오류가 없으므로 자금을 안전하게 운영 할 수 있습니다.

셋째, 통계 관리를 강화하고 통계 자료의 질을 향상시킨다.
우리 은행의 모든 ​​수준의 통계 학자들은 통계 작업량이 이전 연도에 비해 크게 증가했다는 사실과 시간과 휴일, 연기 근무, 열심히 일하는 것, 품질, 수량 ​​및 통계 작업이 시간에 따라 연기되지 않았다는 사실을 극복했습니다. 지방 지점과 중국 인민 은행의 통계 보고서는 정확하고시기 적절하게보고되었으며 통계 작업의 질이 크게 개선되었습니다.

현금 계획의 이행에 대한 모니터링 및 분석을 강화합니다. 은행은 월별 현금 흐름 및 수익률 분석 시스템을 구축하고 관할 구역 내 지점 및 부서의 현금 수령 및 지출 및 월별 특성을 분석하고 현 기간의 현금 원인을 분석합니다.

통계 관리의 측면에서 보면, 은행은 항상 통계 방법과 중국 인민 은행 및 농업 개발 은행의 관련 조항을 준수하고 있으며 통계 자료는 각 지점의 회계 부서의 진술에서 완전히 파생되었으며 진실과 진실을 신고하고 공개적으로 통계를 게시하지 않습니다. 정보 및 공개 통계는 기밀로 유지되며 동시에 지방 지점의 통계가 완결되는 동시에 지역 주민 은행이 요구하는 다양한 통계 보고서가 신중하게 준비됩니다.

넷째, 재정 보충 기금 관리를 강화하고, 감독과 지출을 잘 수행한다.
금년 초부터 은행은 금융 및 식품 분야와의 연계를 강화하고 식품 판매 및 양육에 대해 정부, 금융 및 식품 당국에보고했다. 보조금 자금이 적시에 할당 될 수 있는지 여부는 은행에 직접적으로 영향을 미치는지 여부. 일은 순조롭게 진행되었다.

곡물 시장 자유화 이후 국유 곡물 매매 기업의 재정 보조금은 점차 축소되어 역사적 이슈 등의 요인들이 곡물 사업 운영의 원활한 완료와 은행의 이자율에 큰 어려움과 심각한 어려움을 낳았다. 이는 우리 은행의 신용 자산의 안전성과 효율성에 영향을 미칩니다. 새로운 상황에서 연초에 은행은 관할 지역의 지회 및 부처의 재정 보조금에 대한 조사를 실시하고 다양한 수준 및 원인에 따른 곡물 및 면화 매장량의 양과 재고 및 다양한 보조금의 항목과 금액을시기 적절하게 파악했다. , 근원, 알고 있어야 할 시간. 우리는 마스터 된 다양한 재정 보조 정책 및 재정 보조금 기금에 표준화 된 운영을 양심적으로 구현하고 금융 보조금 기금의 감독을 진지하게 강화하며 자금 배분을 감독하며 모든 종류의 재정 보조금 진술을 제때에 정확하게보고 할 것입니다. 관련 상황 분석, 계정간에 정확하고 일관된 데이터를 보장하기 위해 모든 종류의 재정 보조 계정을주의 깊고 적시에 등록하십시오.

적극적으로 홍보를 강화하고 재무 및 기업 당국과 긴밀히 접촉하며 이해와 지원을 위해 노력하고 재정 보조금 관리를위한 우수한 내부 및 외부 환경을 조성합니다. 각 지점 및 각 부처는 재정 보조금 관리를 담당하는 파트 타임 인력을 배치하고, 금융 및 기업 당국에 같은 수준의 재정 보조금을 적시에 할당하고, 각 보조금의 내용을 명확히하고, 보조금을 재무 부서에 적시에 피드백 할 것을 적극적으로 촉구했다. 기금 배당은 부당한 책임과 정보 비대칭으로 인한 보조금 상황을 회피하고, 회계 부서와 적극적으로 협조하여 특별 보조금과 보조금을 공동으로 관리하여 지출을 관리합니다.
은행과 지방 재정부 및 유능한 부서의 공동 노력 끝에 재정 보조금이 마련되었고 모니터링 및 관리 기준이 크게 개선되었습니다. 6 월 말까지 총 6234 만 위안의 재정 보조금을 수령하고 총 4857 만 위안의 재정 보조금을 받았으며 재정 보조율은 77.8 %였다.

V. 수준 관리 지표를 모니터링 및 분석하고 적시에 업무 아이디어를 조정합니다.
2005 년 등급 평가는 전년도에 비해 크게 조정되었습니다. 먼저 지자체 은행은 지사가 수준 관리 파일을 신중하게 이해하고 새로운 지표의 정신을 파악하고 평가 지표에 대한 피드백을 제공하고 지표 완료의 어려움을 분석하도록 요구합니다. 일년 내내 일을 인도하십시오. 둘째, 각 은행의 매월 운영 지표가 완성됨에 따라 각 은행의 누락 항목에 대한 원인과 대책을 분석하고 운영 지표의 모니터링과 반영을 통해 적시에 작업 아이디어를 조정하고 업무 중심을 파악하며 리더십의 업무 방향을 명확히합니다. 예측 적 의사 결정은 보장을 제공하고 각 은행의 관리 수준을 효과적으로 향상시킵니다.

6. 조사 및 연구의 깊이를 넓히고 경영 분석에서 좋은 일을하며 비즈니스의 포괄적 인 기능을 활용하십시오.
은행은 기금 계획 사업부의 포괄적 인 기능을 충분히 발휘하기 위해 경영 분석 분석의 수준을 높이고 비즈니스 분석의 실용성을 높이며 리더십을위한 직원 보조원으로서 큰 관심을 기울입니다. 신용 자금의 사용, 곡물 및 석유 물동량의 변화, 신용 및 자본 활동의 변화, 신용 자산 구조의 변화, 예금 및 대출의 비정상적인 변화와 같은 인수 자금의 폐쇄 된 관리의 역학에 대한 심층적 인 분석을 통해, 다양한 요인, 그리고 정적 분석 및 동적 세분화, 장기적인 분석과 장기 분석, 은행 신용 비즈니스 활동 분석 및 비즈니스 운영 분석, 마이크로 분석 및 거대한 분석의 결합의 결합을 철저히 준수합니다. 관리의 초점과 의구심을 닫고, 법을 공개하고, 특성을 확인하고, 문제를 반영하고, 대책을 제안하고, 전체 은행의 사업을 향상시키기위한 기금 확보

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