연례 신용 협동 조합 제도의 시행에 대한 자체 점검 및 수정 보고서

주정부 협회의 통지에 따라 협회의 지도자들은이 사업을 완전히 전개하기위한 특별 회의를 적기에 소집하는 것을 중시하며 이사회 의장은 xxx, 이사회 의장 xxx, 이사 xxx, 대리인 xxx 국장은 부국장, 다양한 부서장 및 다양한 신용 기관의 이사는 연례 활동 작업 선도 그룹을 구현하는 시스템의 구성원입니다. "xxx 카운티 농촌 신용 협동 조합 연례 활동 이행 계획"이 수립되었으며, 구체적인 업무는 감사 및 감독 부서가 주도하고 관리 인사 부서의 지원을받으며 주로 조직 학습, 훈련, 평가, 회의 준비 및 데이터 수집을 담당합니다. 요약보고 작업. 이 행사의 발전에 관한 보고서는 다음과 같습니다 :

활동 활동의 개발

학습 동원

1. 200x 6 월 11 일, AP 통신은 다양한 신용 조합, 계좌 관리자 및 Associated Headquarters의 모든 직원이 참석 한 "System Implementation Year"동원 회의를 조직했습니다. 회의에서, "xxx 카운티 시골 신용 협동 조합 시스템 연례 활동의 구현의 구현 계획", 구현 XX 년 시스템 구현 년 활동의 구현에 통보의 주정부 협회의 조직은 포괄적으로 카운티 시스템 구현 연도 활동, 협회의 배치를 마련 지도자들은 시스템 활동의 이행을위한 구체적인 요구 사항을 제시했다.

2. 각 사회는 제 시간에 직원 회의를 개최하여 직원을 조직하여 주정부 설립 이후에 공표 된 제도, 방법 및 관련 금융법 및 규정을 배우고 모든 사람이 시스템의 연간 활동의 목적과 의미를 명확히 할 수있게 함과 동시에 이 활동은 포괄적 인 배치에서 수행되었습니다.

자체 점검

1. "xxx 카운티 농촌 신용 협동 조합 연례 이행 실시 계획"에 따르면 군 신용 협동 조합의 임직원은 자신의 직무에 대한 자기 진단을 신중하게 수행하고 성과에 대한 자체 평가를 실시하며 실행 체계를 약화시켰다. 위반에 대한 정류 조치가 제안되었습니다.

2. 신용 조사 기관 및 각 부처는 자체 심사 및 정정 조치에서 발견 된 문제점을 자체 감사를 토대로 감사 및 감리과에보고했다.

3. 각 기관은 Sichuan Banking Regulatory Bureau에서 발견 한 주요 문제를 200x-200x 기간에 지방의 농촌 신용 협동 조합에 대한 현장 검사와 7 월에서 4 월까지 200x의 다양한 검사에서 주정부 협회가 발견 한 주요 문제와 비교합니다. 질문에 나열된 문제, 자기 검사에서 비슷한 문제가 있는지 여부.

둘째, 자체 시험에서 발견 된 문제

비효율적 인 시스템 구현. 직원들이 긴밀한 직원 배치 및 큰 작업량과 같은 요인들로 인해 "강제 휴가 시스템"과 "중요 게시물에 대한 정규직 회람 시스템"과 같은 관리 시스템을 공식적으로 구성했지만 구현으로는 충분하지 않습니다.

"회계, 출납원 기본 시스템"및 "4 중 시스템"과 같은 내부 통제 시스템은 엄격하게 구현되지 않았습니다.

결제 계정 관리가 표준화되지 않았으며 계정 정보 모음이 완벽하지 않습니다.

조정 빈도가 요구 사항을 충족하지 못하고 조정 비율이 100 %에 도달하지 못했습니다. 일부 신용 조합 단위 예금 계좌는 매월 화해를 주장하지 않았습니다.

컴퓨터 조작 로그, 조작자 패스워드, 와이 핑 계정 등은 적시에 등록되지 않고, 컴퓨터 인원 핸드 오버는 핸드 오버 내용이 불완전한 현상이있다.

대출을위한 "3 가지 조사"시스템의 실행은 약했다. 첫째, 사전 대출 조사가 심층적이지 않고 두 번째는 대출 후 검사 지연입니다.

신용 파일 정보가 일정하지 않습니다.

셋째, 정류 조치

카운티 xxx 법인의 xxx 사업소에 ​​대한자가 검사 문제에 대응하여 시스템 구축 연도 활동을 진지하게 실시하고 카운티 신용 협동 조합 시스템의 시행을 종합적으로 개선하며 다양한 기관의 준수 및 준수 운영을 강화할 것입니다. 반복되는 위반의 발생을 방지하고 규칙 및 규정을 위반하며 신용 협동 조합이 사례를 예방하고 통제 할 수있는 능력을 향상시킵니다. 에이전시는 다음 작업을 진지하게 수행해야합니다.

전체 장에서 좋은 일을하십시오. Associated Press는 기존 규칙 및 규정을 신중하게 정리하는 작업을 조직 할 것이며, 시스템 구현 연도 요구 사항에 따라 내부 통제 시스템의 결함을 가능한 빨리 보완하고 개선해야하며 특히 회계, 계산원, 신용 및 기타 주요 업무 절차와 같은 핵심 업무 절차를 수립해야합니다. 각 직위가 규칙과 규정을 갖도록 직무를 명확히하십시오.

우리는 신용 조합 간부와 직원에 의한 내부 통제 및 법규에 대한 기본 시스템 연구를 강화하고 시스템 및 법률 시스템의 개념을 지속적으로 강화할 것입니다.

이 자체 심사에서 발견 된 문제점에 대하여 각 사회는 정류 통고의 요건에 따라 항목을 검토하고 정정하여야하며 제한 시간 내에 완료되지 못하면 각 항목별로 정정 계획 및 조치를 작성하여 Lianhe의 감사 및 감독 부서에보고해야한다.

Associated Press는 기본 내부 통제 시스템 구현 및 다양한 유형의 등록 서적 사용에 대한 검사 빈도를 추가로 늘리고 시스템 시행을 개선합니다. 동시에, 정정이 막 다른 골목을 벗어나지 않고 진행될 수 있도록 각 사회의 정류 상황을 확인하고 점검해야합니다.