은행 자금 세탁 방지 자체 점검 보고서

시 당국의 업무 정리에 따르면 5 월부터 6 월까지 관할 내 신용 협동 조합의 자금 세탁 방지 업무에 대한 자체 심사 및 자기 교정을 실시한 바있다.

1. 중국 은행의 규정에 따라 돈세탁 방지의 내부 통제를 수립하고 개선한다. 올 5 월 AP 통신은 대규모 가치 거래 및 의심 거래에 대한 주요 검사 항목에 대한 감독 및 검사 시스템을 구축하고 200 년 6 월 10 일 종합 비즈니스 시스템 예금 업무 거래에서 자금 세탁 방지 유지 보수 하위 거래를 추가했다. 안티 - 돈세탁 작업의 실시간 모니터링 및 분석.

둘째, 특수 안티 - 돈 세탁 작업 조직의 설립과 안티 - 돈 세탁 작업에 대한 책임을 져야 필요한 직원은 구현하기 위해, "두 가지 구현", 안티 돈을 세탁 업무의 구현을 달성 할 수 있습니다. 회계 및 수출 부서는 돈세탁 방지, 고액 결제 보고서 및 의심스러운 지불 보고서를 수집하여 월 단위로 은행에 제출하고 계층 적 관리 원칙에 따라 풀뿌리 조직의 자금 세탁 방지 상황을 감독 및 검사해야합니다.

셋째, 효과적인 자금 세탁 방지 조치 개발 :

1. 고객 ID 등록 시스템을 구축하십시오. "고객 파악"원칙에 따라 고객이 계좌를 개설 할 때 카운터 영업 인력은 고객이 제공 한 자료, 인증 파일 및 자료의 진위성, 완전성 및 유효성을 철저히 검토하고 신중 원칙에 따라 고객 활동에 대한 이해를 철저히 수행합니다. 중요한 고객의 비즈니스 범위, 비즈니스 규모, 비즈니스 특성 및 자본 흐름을 분석하고 계정의 현금 거래 및 계정 트랜잭션을 적시에 모니터링합니다.

2. 통합 비즈니스 시스템에서는 고객 계좌 정보 및 거래 내역을 지정된 기한에 따라 저장하고 예금자 정보 데이터 파일을 작성하며 은행 결제 계좌 예금자의 계좌 결제 계좌 예금자 이름, 법정 대리인 또는 책임자 정보를 저장합니다. 본인의 이름 및 유효한 신분 증명서의 이름과 번호, 계좌 개설 증명, 조직 코드, 거주, 등록 자본, 사업 범위, 주요 자본 거래, 계좌의 일일 평균 지불 금액 및 개인 은행 결제 계좌 입금 그 사람의 이름, 신분 증명서의 이름과 번호, 거주지 주소.

3. 월 단위로 큰 값의 거래와 의심스러운 거래 보고서에 대한 관련 정보와 진술을 제출하십시오.

4. 5 월 중순 경에 고객을위한 돈세탁 방지 홍보 활동을 실시하고 근무 일정에 따라 돈세탁 방지 교육을 실시하고 직원들은 교육의 형태로 돈세탁 방지와 관련된 법률, 행정 법규 및 규칙을 파악하려고 노력할 것입니다. 의심스러운 지불 거래 자금을 식별하고 분석하는 기능을 개선하고 자금 세탁 방지 기능을 향상시키는 조항.

넷째, 자체 검사 업무를 철저히 정리하여 부기 및 통합 업무 시스템의 원가 계산을 통해 200 여년의 사례를 사례별로 검토하여 대규모 거래 및 의심 거래의 주요 점검 항목을 세밀하게 정리합니다. 그들 중

대규모 가치 거래 검사에는 프로젝트가 포함됩니다.
1. 합법적 인 사람, 다른 단체 및 개인의 산업 및 상업적 가정 사이에서 1 백만 위안 이상의 단일 이체.
2. 현금 지불, 현금 인출 및 현금 송금을 포함하여 20 만원 이상의 단일 현금 수령 및 지불;
3. 개인 은행 결제 계좌 간 및 개인 은행 결제 계좌와 단위 은행 결제 계좌 간의 이체 금액은 20 만원 이상입니다.
의심스러운 지불 거래의 검사에는 항목이 포함됩니다. 법인, 개별 조직 및 개별 산업 및 상업 가구 및 개인 은행 결제 계좌 간의 다음 항목 분석 및 확인 :
1. 단기적으로, 기금은 다양 화되거나, 중앙 집중식 방식으로 이전되거나, 중앙 집중식 방식으로 이전되고, 분산되고 전출 될 것입니다.
2. 접수 및 지급 된 자금의 빈도 및 금액은 분명히 사업 운영 규모와 일치하지 않습니다.
3. 수령하고 지불 한 자금의 흐름은 분명히 기업의 사업 범위와 일치하지 않는다.
4. 기업의 일일 수집 및 지불은 분명히 비즈니스 운영의 특성과 일치하지 않습니다.
5. 정기적으로 대량의 자본 회수 및 지불은 기업의 성격 및 비즈니스 특성과 분명히 일치하지 않습니다.
6. 동일한 지불 기간 동안 동일한 기간 내에 빈번한 자금 수금 및 지불;
7. 장기 유휴 계정에 대한 이유가 갑자기 활성화되고 단기간에 다량의 자금이 수령되고 지급됩니다.
8. 단기간에 사업 운영과 크게 관련이없는 사업체의 개인 송금을 자주 수령합니다.
9. 현금 접근의 양, 빈도 및 사용은 분명히 정상적인 현금 수령 및 지불과 일치하지 않습니다.
10. 개인 은행 결제 계좌는 단기간에 현금으로 1 백만 위안 이상 누적됩니다.
11. 심각한 마약 밀매, 밀수 및 테러 활동이있는 지역의 고객과의 비즈니스 거래가 크게 증가했으며 단기간에 자금이 자주 회수됩니다.
12. 계좌가 개설되기 전에 잦은 계좌 개설 및 판매 및 많은 액수의 자금이 수거되어 지급됩니다.
13. 고의 지불 거래 모니터링을 피하는 의도적 인 및 제로화;

자체 심사 후 익명 계좌 또는 가명 계좌가 없음을 확인하지 않았으며, 신원이 명확하지 않은 고객을 대상으로 예금, 결제 등이 제공되지 않았으며 관련 기업 및 개인 결제 계좌에는 의심스러운 거래가 없었습니다.

5. 검사 중 부적합 사항 발견 :
1. 자금 세탁 방지 관련 자료 및 관련 정보는 기본적으로 전자 정보 형태로 저장되며 종이 자료는 완전하지 않습니다.
2. 우리 사회 시스템의 형식의 특수성으로 인해, 나열된 자금 세탁 방지 자료와 은행이 정한 형식 사이에는 일정한 차이가 있습니다.
3. 돈세탁 방지는 여전히 비교적 익숙하지 않기 때문에 풀뿌리 종사자들은 체계적인 이론 지식과 자금 세탁 방지에 대한 실질적인 경험이 부족하며 의심스러운 지불 거래를 판단 할 수있는 능력을 더 향상시켜야합니다.