자금 세탁 방지 자체 시험 보고서

자금 세탁 방지 자체 시험 보고서

지국장은 "상업 은행 특별 감사에 관한 중국 인민 은행의 돈세탁 방지 작업"에 관한 아카이브 정신을 이어 받아 지사는 아카이브의 요구 사항에 따라 포괄적 인 자체 검사 작업을 신속하게 시작했다.
I. 조직 구성.
소 지사는 자금 세탁 방지 업무를 담당 할 사람을 지정하고 지사의 일상 업무 거래에 대한 특별 검사를 실시하며 대규모 거래 및 의심스러운 거래에 대한 분석 및보고를 담당합니다.
2. 돈세탁 방지 통제 체제 구축
지사의 전선 직원은 돈 세탁 방지와 돈세탁 방지의 차이를 명확하게 파악할 수있는 내부 통제에 익숙하며 의심스러운 거래를 식별 할 수있는 능력이 점진적으로 향상되는 동시에 일상 업무에서 높은 경계를 유지할 수 있습니다.
3. 고객 실사.
예금자가 계좌를 개설하기 위해 은행은 은행의 계좌 관리 방법에 따라 법정 대리인의 신분증, 관리자의 신분증, 사업자 면허증 및 법인 코드 인증서의 신빙성 및 유효성과 같은 고객의 계좌 개설 정보를 신중하게 확인할 수 있습니다. 정확성을 확인한 후 계좌가 개설되며 신분증 및 기타 유효한 문서의 원래 계좌는 개인 계좌로 확인되며 확인 후 계좌가 열립니다.이 계좌 확인 및 익명 계좌는 없습니다.
4. 크고 의심스러운 거래 보고서.
규모가 크고 의심스러운 거래의 경우 은행은 규정에 따라시기 적절하고 정확한 방식으로 상위 기관에 다양한 보고서를 작성할 수 있습니다.

V. 계정 정보 및 거래 기록 보존
당사의 지사는 계좌 정보 및 거래 기록 저장에 관한 규정을 엄격히 시행 할 수 있으며 5 년 이상 관련 정보를 보관하고 그러한 정보의 무결성을 보장 할 수 있습니다.
6. 현재 돈세탁 방지 작업에 대한 제안.
재무 단위와 실명 증서 관리 부서가 연결되지 않아 자원을 공유 할 수 없기 때문에 재무 부서는 고객 조사시 고객 문서의 100 %를 식별 할 수 없으며 특히 현 과학 및 기술 조건 하에서는 식별 할 수 없으므로 가능한 한 빨리 조치를 취하는 것이 좋습니다. 발생했습니다.
관련 부서에서는 업무 효율을 높이고 돈세탁 범죄에 대한 단속을 가속화하기 위해 자금 세탁 방지 정보의보고 프로세스를 단축 할 것을 권장합니다.