(은행) 상반기 자금 계획 관리 업무의 개요

금년 초부터 곡물 시장의 자유화와 심화로 '농업, 농촌 및 농민'문제와 식량 안보가 점차 두드러지게 나타나고 농업 경영의 경영 기능과 사업 범위가 바뀌었고 인수 자금의 폐쇄적 관리가 새로운 상황에 직면했다. 지자체 분지의 정확한 지도력하에 은행의 기금 계획 관리는 인수 자금의 폐쇄 된 관리 센터에 초점을 맞추고, 적시에 작업 아이디어를 조정하며, 본사의 표준화 된 관리 평가를 작동 원리로 사용하여 신용 기금 사용 효율성을 향상시킵니다. 효과적으로 신용 리스크를 지키는 것이 이중 목표입니다. 즉, 기금 계획 라인 직원의 열정을 동원하고 기금 계획 작업의 기능적 역할을 충분히 발휘하여 은행의 기금 계획 작업이 좋은 결과를 얻었습니다. xxxx 상반기 자금 계획의 관리 계획은 다음과 같이 요약됩니다 : 1. 생각을 통일하고, 업무 목표를 명확히하고, 감정 평가 방법을 정량화하고 정제합니다. 지방 및 하위 부서 회의에 이어 지자체 xxxx 업무 회의를 개최했습니다. 리스크 관리는 리스크 관리를 핵심으로, 성과 관리를 중점으로, 개혁과 혁신을 원동력으로하는 표준화 된 경영을 기반으로 한 연차 업무의 지침 이데올로기와 노력을 명확하게 제시합니다. 사무실의 안내 기능 및 서비스 기능이 강조 표시되고 프로젝트의 여신 관리가 유연하고 실용적으로 수행됩니다. 또한 도도부 현 금융 지원부의 평가 방법에 따라 기금 계획 업무의 내용을 정량화하여 정교화하여 풀뿌리 수준에서 사업 관리 인력의 사후 관리 책임 제도를 수립하여 다양한 항목을 개선하였습니다. 관리 시스템. 백분율 평가 방법에서 기금 계획 작업은 프로젝트 관리, 기금 관리, 재정 보조 기금 관리, 현금 및 금리 관리, 통계 관리, 계층 적 관리 및 포괄적 인 비즈니스 관리의 7 개 주요 블록으로 세분화됩니다. 인력의 구현, 책임의 이행 및 업무 수행과 관련하여 지난 6 개월 동안의 작업은 연초에 공식화 된 업무 의견과 평가 및 평가 방법이 명확하고 실용적이며 도시의 자본 계획 업무에서 좋은 일을 수행하는 데 대한 지침과 타당성이 있음을 보여줍니다. 둘째, 자본 운영의 관리를 강화하고 자본 사용의 효율성을 향상시킵니다. 금년 초부터는 신용 공여의 운영 및 관리가 한층 강화되었으며, 신용 공여 자금이 회수 된 후 시스템의 자금은 적기에 상환되었고, 대출금 반환 및 차입금 감소는 기본적으로 동일했다. 상반기에 월별 크레딧 펀드 가동률은 xx.x % 이상을 유지했으며 신용 펀드는 높은 수준의 운영을 유지했습니다. x는 자본 포지션 한도 관리를 준수해야합니다. 금년 초부터 은행 기획 부서는 관리 회계 인식을 개선하고 자본 위치를 엄격하게 관리하며 지방 은행의 승인 된 자본금 한도 내에서 풀뿌리 은행의 자본 포지션 한도를 승인하고 정상적인 사업 개발을 보장한다는 전제하에, 자신의 상황에 따라 각 은행은 한도 내에서 직위를 줄이려고 시도하고, 모든 은행이 과학적으로 합리적으로 위치 기금을 사용하여 유휴 또는 낭비가 아닌지 확인하기 위해 부당한 점령을 조정합니다. x는 기금 관리를 개선합니다. 기금 계획 섹션에서시와 카운티는 자금 배분 관리에 대한 책임이 분명합니다. 자금이 요청되었을 때, 자금 이체와 신용 계획 간의 연결이 강화되었고, 자금과 계획의 이중 규제가 강화되었고, 자금 공급의 단절이 회피되었습니다. 올해 초부터 EDB 은행은 정상적으로 운영 될 수 있도록 시스템을 조정했으며, "작은 쿼터와 근면 한 파견"원칙을 계속 준수했으며, 특히 본사가 자금을 조정 한 후에는 풀뿌리 은행의 자금을 사용하고 자금을 줄이는 것이 더 편리합니다. 시간, 자본 위치 직업, 올해 상반기 전체 은행을 줄이고, 자금 xx 펜 xxxxx 만 조정하십시오. 동시에 은행은 상위 은행의 요구 사항을 엄격하게 준수하고 "중국 농업 개발 은행 신용 송금 통지서", "송금 요청서", "기금 신청 승인서"등을 표준화하고 "시스템 자금 계좌"를 설립했습니다. 전자 연계 시스템과 본사 조정을 통해 연간 계정에 오류가 없으므로 자금을 안전하게 운영 할 수 있습니다. 셋째, 통계 관리 업무를 강화하고 통계 자료의 질을 향상시킨다. 은행의 모든 ​​수준의 통계 전문가들은 전년도에 비해 통계 업무량을 극복하고 통계 자료의 시간과 공휴일을보고하는 실제 상황은 연장되지 않으며 초과 근무, 열심히 일한다. 시간에 통계 작업을 수행하십시오. 지방 지점과 중국 인민 은행의 통계 보고서는 정확하고시기 적절하게보고되었으며 통계 작업의 질이 크게 개선되었습니다. 현금 계획의 이행에 대한 모니터링 및 분석을 강화합니다. 은행은 월별 현금 흐름 및 수익률 분석 시스템을 구축하고 관할 구역 내 지점 및 부서의 현금 수령 및 지출 및 월별 특성을 분석하고 현 기간의 현금 원인을 분석합니다. 통계 관리의 측면에서 보면, 은행은 항상 통계 방법과 중국 인민 은행 및 농업 개발 은행의 관련 조항을 준수하고 있으며 통계 자료는 각 지점의 회계 부서의 진술에서 완전히 파생되었으며 진실과 진실을 신고하고 공개적으로 통계를 게시하지 않습니다. 정보 및 공개 통계는 기밀로 유지되며 동시에 지방 지점의 통계가 완결되는 동시에 지역 주민 은행이 요구하는 다양한 통계 보고서가 신중하게 준비됩니다. 넷째, 재정 보조금 관리를 강화하고 감독과 지출을 잘하라. 금년 초부터 은행의 재정 보조금 관리의 초점은 금융 및 식품 부문과의 연계를 강화하고 식량 판매 및 구금에 관해 정부, 재정 및 식품 당국에 적극적으로보고하는 것이었다. 보조금 기금이 제때에 배분 될 수 있는지 여부는 은행의 모든 ​​업무의 원활한 진행에 직접적인 영향을 미칩니다. 곡물 시장 자유화 이후 국유 곡물 매매 기업의 재정 보조금은 점차 축소되어 역사적 이슈 등의 요인들이 곡물 사업 운영의 원활한 완료와 은행의 이자율에 큰 어려움과 심각한 어려움을 낳았다. 이는 우리 은행의 신용 자산의 안전성과 효율성에 영향을 미칩니다. 새로운 상황에서 연초에 은행은 관할 하의 지사와 부처의 재정 보조금을 완화하고 다양한 수준의 곡물 및 면화 유류의 양과 재고 및 그 원인과 다양한 보조금의 항목과 금액을시기 적절하게 파악했다. , 근원, 알고 있어야 할 시간. 우리는 마스터 된 다양한 재정 보조 정책 및 재정 보조금 기금에 표준화 된 운영을 양심적으로 구현하고 금융 보조금 기금의 감독을 진지하게 강화하며 자금 배분을 감독하며 모든 종류의 재정 보조금 진술을 제때에 정확하게보고 할 것입니다. 관련 상황 분석, 계정간에 정확하고 일관된 데이터를 보장하기 위해 모든 종류의 재정 보조 계정을주의 깊고 적시에 등록하십시오. 적극적으로 홍보를 강화하고 재무 및 기업 당국과 긴밀히 접촉하며 이해와 지원을 위해 노력하고 재정 보조금 관리를위한 우수한 내부 및 외부 환경을 조성합니다. 각 지점 및 각 부처는 재정 보조금 관리를 담당하는 파트 타임 인력을 배치하고, 금융 및 기업 당국에 같은 수준의 재정 보조금을 적시에 할당하고, 각 보조금의 내용을 명확히하고, 보조금을 재무 부서에 적시에 피드백 할 것을 적극적으로 촉구했다. 기금 배당은 부당한 책임과 정보 비대칭으로 인한 보조금 상황을 회피하고, 회계 부서와 적극적으로 협조하여 특별 보조금과 보조금을 공동으로 관리하여 지출을 관리합니다. 은행과 지방 재정부 및 유능한 부서의 공동 노력 끝에 재정 보조금이 마련되었고 모니터링 및 관리 기준이 크게 개선되었습니다. 월 말까지시는 xxxx 위안의 각종 재정 보조금을 받고, 각종 재정 보조금 xxxx 위안을 받고, 재정 보조금 기금은 xx.x %이다. V. 성적 관리 지표의 모니터링 및 분석, 작업 아이디어의 적시 조정 xxxx 연례 등급 평가는 전년도에 비해 많은 조정이 있습니다. 첫째, 지자체 은행은 모든 지사가 신중하게 계층 적 관리 파일을 이해하고 새로운 지표의 정신을 습득해야합니다. 평가 지표에 대한 피드백을 제공하고, 각 지표의 난이도를 분석하고, 일년 내내 업무를 안내합니다. 둘째, 각 은행의 매월 운영 지표가 완료되면시 은행은 각 은행의 누락 항목에 대한 원인과 대책을 분석하고 운영 지표를 모니터링하고 반영하여 적시에 작업 아이디어를 조정하고 작업을 찾습니다.

업무 방향에 초점을 맞추고 리더십 예측 결정을 보장하며 각 은행의 관리 수준을 효과적으로 개선합니다. 6. 조사 및 연구의 깊이를 넓히고 경영 분석에 뛰어나고 포괄적 인 업무 기능을 발휘하며, 기획 사업 부서의 종합 기능을 최대한 발휘하기 위해 경영 분석의 수준을 높이고 비즈니스 분석의 실용성을 높이는 것을 중요하게 생각합니다. 최고의 직원 조수. 신용 자금의 사용, 곡물 및 석유 물동량의 변화, 신용 및 자본 활동의 변화, 신용 자산 구조의 변화, 예금 및 대출의 비정상적인 변화와 같은 인수 자금의 폐쇄 된 관리의 역학에 대한 심층적 인 분석을 통해, 다양한 요인, 그리고 정적 분석 및 동적 세분화, 장기적인 분석과 장기 분석, 은행 신용 비즈니스 활동 분석 및 비즈니스 운영 분석, 마이크로 분석 및 거대한 분석의 결합의 결합을 철저히 준수합니다. 경영 우선 순위 및 의문을 해소하고, 법을 공개하고, 특성을 확인하고, 문제를 반영하고, 대응책을 제안하고, 은행의 경영 분석 분석의 미래 지향적이고 지침적인 성격을 강화하기위한 자금 확보를 포기하십시오. 7. 정책의 올바른 실행을 보장하기 위해 현금 및 금리 검사 강화 금년 초부터 은행은 관련 현금 관리 및 특정 이행 조치의 기록 보관소 정신에 따라 현금 관리에 대한 훌륭한 업무를 수행해 왔습니다. 첫째, 현금 계획 관리에 좋은 일을하십시오. 현금 계획이 발행되면 신중하게 조직되고 구현되며, 동시에 지역 보행자 현금 계획과 연결하는 좋은 일을해야합니다. 두 번째는 큰 가치 현금 지불의 내부 시험 및 승인에 좋은 일을하고, 엄격하게 대규모 현금 지불 수준 세 승인 시스템을 수행하는 것입니다. 세 번째는 곡물 및 면화 구매 및 판매 기업을위한 현금 계정 관리를 강화하고 곡물 및 면화 구매 및 판매 기업의 회계로부터 현금 인출을 철저히 통제하고 비수기 시즌 기업의 현금 한도를 효과적으로 검사하여 효과적으로 금융 서비스를 개선하고 현금 사용을 줄이기 위해 적극적으로 기업을 안내하는 것입니다. 지사들은 신용 감독에서 현금 관리를 강화하고 정기적으로 현금 특별 검사를 실시했습니다. 또한 지사는 이자율 검사와 동시에 지점을 검사했다. 검사 상황에서 회사의 현금 수령 및 지불은 기본적으로 관리 요구 사항에 따라 구현 될 수 있습니다. 은행은 다양한 형태로 구매 및 판매 기업에 금리 정책을 알리고 PBOC가 규정 한 기업 예금 금리 및 정상 대출 금리, 금리에 따른 이자율, 금리에 따른 금리 조정, 연체 된 대출 및 대출 및 과징금의 부당 이용을 명확하게 공표합니다. 은행은 각종 예금 및 대출 금리 및 금리 정책을 엄격히 이행하고 금리 정책의 심각성을 열심히 지키며 금리의 규제, 인센티브 및 억제를 효과적으로 행사합니다. 금리 정책을 엄격히 이행하는 동안 은행은 각 지점이 분기마다 금리 이행에 대한 자체 검사를 수행하고 서면으로 지국에보고하도록 요구합니다. 지자체는 또한 모든 지점의 모든 대출금에 대해 금리를 종합적으로 조사했으며, 검사 상황에서 금리의 이행은 기본적으로 해당 주정부의 정책 요구 사항에 따를 수 있습니다. 8. 여름에 신용 자금 수요를 예측하고 비즈니스 의사 결정에 도움을 잘 수행하십시오. 여름철 곡물 및 석유 구매를 더욱 향상시키고 곡물 및 석유 구매 자금을 보장하기 위해 은행은 농업 생산 구조, 곡물 및 면화의 변화와 같은 관련 농업 경제 부문에 대한 정보를 수집하기 위해 식품 및 농업 부서에 적극적으로 연락했습니다. 유채 재배 면적의 변화, 곡물 및 면화 생산, 개혁 및 구조 조정의 변화. 그리고 기업에 깊이 들어가서 기업의 비즈니스 정보를 얻고 프로젝트 예측에 봉사하십시오. 이번 여름에 곡물 및 석유 구매 및 판매 현황을 분석함으로써 조기 인수 진행 속도가 느리고 인수 시간이 길어지고 곡물 수확이 어려울 것으로 예상됩니다. 곡물 구매 조건의 자유화로 인해 곡물 구매의 주체가 다양 해지고 인수량이 감소하게됩니다. 여러 가지 요인을 감안할 때,시는 밀 xxxx 밀리 킬로그램을 구매하고 xxxx 만 킬로그램의 유채를 구입할 것으로 예상됩니다. xxxx의 전반부에있는 기금 계획 관리를 되돌아 보면, 우리가 많은 일을 했음에도 불구하고 여전히 지방 지점의 요구 사항에 약간의 차이가 있습니다. 다음과 같은 점에서 주로 약점이 있습니다 : 첫째, 새로운 상황에서 도시 직무에 대한 직원의 비즈니스 이론은 더욱 강화 될 것으로 예상되며, 포괄적 인 비즈니스는 더욱 개선 될 필요가 있습니다. 둘째, 관할 지방의 여러 지점 및 부처의 월간 재정 보조금은 만족스럽지 못하며, 지방 재정 부서와의 조정을 더욱 강화할 필요가있다. IX. 하반기에 일하기 2004 년 하반기에, 우리 은행의 기금 관리 업무는 현재의 새로운 상황에 능동적으로 적응하고, 새로운 도전에 직면하고, 연초에 공식화 된 기금 계획 관리 업무에 집중해야하며 적극적으로 일을 적극적으로 수행해야합니다 자금 계획 관리 업무의 포괄적 인 기능을 충분히 발휘하고 전체 은행의 업무 운영을보다 잘 수행하십시오. 연초에 결정된 업무 목표 및 평가 내용에 따라 기금 계획 업무의 평가가 강화 될 것이며, 평가 지표의 완성은시의 지사 및 부처에 발표되어 도시 기금 계획 관리의 원활한 진행을 촉진 할 것입니다. 시장화 요구 사항을 충족하는 신용 ​​공급 예측 메커니즘을 수립합니다. "구매, 판매 및 수익성"원칙에 따라 연간 및 분기 별 기업의 구매 및 판매를 예측하고 연간 및 분기 곡물 및 면화 구매 및 판매 계획을 준비합니다. 곡물 및 면화 시장의 수요 및 공급 상황과 예상 구매 및 판매 가격에 따르면 "효과" "신용, 판매 및 대출"의 대출 원칙은 신용 금액을 예측하고 연간 및 분기 별 대출 계획을 준비합니다. 동시에 도시의 실제 상황과 곡물 및 면화 시장의 변화 추세와 더불어 연평균 분기 곡물 및 면화 구매 및 판매 계획과 대출 납부 계획이 점차 개정되어 점차 시장 화 요구 사항을 충족하는 신용 ​​공급 예측 메커니즘을 확립하게 될 것입니다. 현지 금융 부서와 적극적으로 의사 소통 및 협조하고 현지 지원 재정 보조 기금을 적절한시기에 제자리에 배치하도록 촉구하고 모든 종류의 재정 보조 기금이 특별 계정에 머무르는 시간을 줄이며 은행의 사업 목적을 달성하기 위해 재정 보조 기금의 가용성 비율을 높이려고 노력합니다. 유리한 조건을 조성하십시오. 현금 및 금리 관리 수준을 더욱 향상시키고, 관련 인력 및 금리 관리 정책을 심각하게 연구하고 습득 할 수 있도록 비즈니스 인력을 구성하고 동시에 현재 은행의 자금 세탁 방지 업무 요건을 결합하고 현금 및 금리 정책의 정확성을 향상 시키며 검사 및 감독을 강화합니다. 현금 및 금리 정책 시행시 문제를 즉각적으로 확인하고 수정하십시오.