재무 계획 조사 보고서

재무 플래너 연수반에 참여한이 트레이닝은 자산 관리 비즈니스를위한 체계적이고 포괄적 인 비즈니스 교육입니다. 개인 재무 관리 원칙, 투자 계획, 보험 계획, 직원 복리 후생 및 퇴직 계획, 개인 과세 및 부동산 계획을 포함하여 현지화로 압축 된 국제 CFP 시험의 5 개 모듈에 따라 커리큘럼이 설정됩니다.

이 교육은 재무 관리를 위해 내가받은 가장 체계적이고 포괄적이며 실질적인 비즈니스 교육입니다. 중국 재무 기획자의 교육 과정에 참여할 수 있다는 것은 각 직원에게 매우 드문 학습 기회입니다. 일류 교사 및 전문 교재는이 교육을 형태가 아닌 진정한 보장합니다 품질 및 효과. 100 시간의 강렬하고 체계적인 학습을 통해 나는 많은 유익을 얻었고, 나의 지평을 열었으며, 나의 아이디어를 업데이트하고, 지식을 풍부하게했으며, 나의 능력을 향상 시켰습니다. 그것은 참으로 훌륭한 "기회"입니다.

금융 시장 개혁과 함께 개인 자산 관리의 개발은 주로 단일 상품 판매, 간단한 고객 층화, 간단한 서비스 채널 및 서비스 방법을 통한 자산 관리 제품 판매를 기반으로하며 고객 요구에 따라 점진적으로 컨설팅 재무 관리를 제공합니다. 명확한 고객 설명, 명확한 고객 요구, 차별화 된 컨설팅 서비스 전환, 브랜드 서비스로 이동, 서비스 목표 명확화, 고객 만족 및 고객 서비스 환경에 대한주의 집중, 효과적으로 서비스 리소스 통합 및 통합되고 개인화 된 서비스 수행 제품 결합, 혁신, 개발 역량 강화, 서비스 품질 향상 및 전문 역량 확보 오늘날의 금융 비즈니스가 발전함에 따라 현대 자산 관리는 고객 관계 관리, 기금 관리 및 포트폴리오 관리를 결합하여 포괄적이고 특성있는 금융 기관을 구성하는 금융 서비스입니다. 자산 관리 사업을 발전시키는 것은 중국의 상업 은행이 경영 및 경쟁력을 향상시키는 필연적 인 추세입니다. 자산 관리 사업을 활발히 발전시키는 것은 하이 엔드 고객에게 서비스를 제공하기위한 개발 전략입니다. 현재 치열한 시장 경쟁 속에서 적시에 "재무 관리"를 시작할 것이며, 중 / 고급 고객의 자산 관리 브랜드는 개인 금융 자산 보전 및 부가가치를 목표로 개인 자산 관리를 달성 할 것입니다. 개인 자산 관리 센터는 "돈 벌기"라는 개념을 반영하고 과거의 인기를 깨고 고객 구조를 조정하며 차별화 된 서비스를 실현하고 우수하고 우수하며 자산 관리 사업을 적극적으로 개발하고 경쟁력을 높여야합니다. 매우 중요한 의미.

I. 재무 관리의 이해는 특정 단계가 아닌 고객의 전 생애를위한 계획으로, 자산 및 부채 분석, 현금 흐름 예산 및 관리, 개인 위험 관리 및 보험 계획, 개별 라이프 사이클의 각 단계에서 투자 목표의 수립 및 실현을 포함합니다. 직업 계획, 육아 및 교육 계획, 주거 계획, 은퇴 계획, 개인 세금 계획 및 부동산 계획.

둘째, 재정 계획은 6 가지 측면을 포함하는 표준화 된 프로그램이어야합니다. 즉, 고객과의 관계를 수립하고 정의하며 고객 데이터를 수집하고 고객의 목표와 기대를 판단하며 고객의 현재 재무 상황을 분석하고 재무 계획을 제안하며 재무 계획을 수립하고 재무 계획 실행을 감독합니다.

3. 재정 계획 업무에 종사하는 직원은 엄격한 교육을 받아 해당 자격증을 취득한 자이어야한다. 해외 경험에 따르면, 미국, 캐나다, 호주 등 10 개 이상의 국가 및 지역의 경험에 따르면 재무 기획자는 "4E"지침이라고하는 국가 표준위원회에서 정의한 네 가지 표준을 완료했습니다. 즉, 교육, 시험, 전문 경험 표준 및 직업 윤리 기준을 따름으로써 얻은 전문 직함입니다.

넷째, 금융 플래너의 금융 윤리는 매우 중요한 사안이다. 재무 기획자는 전문 과정을 공부할 필요가 있으며 재무 계획의 지식과 기술을 습득하기에는 충분하지 않습니다. 재무 기획자의 전문성을 입증하는 또 다른 중요한 측면은 직업 윤리입니다. 재무 설계사가 고객을 대신하여 재정적 조치를 취하거나 고객에게 전문적인 조언을하는 경우 고객의 자산 보안과 직접 ​​관련이있을뿐만 아니라 고객의 미래 생활을 바꿀 수도 있습니다. CFP는 품질, 안전 및 효과적인 금융 서비스를 대중에게 제공하는 것입니다.

5. 재무 기획자는 7 가지 기본 원칙을 준수해야합니다. 이것은 정직과 정직의 원칙, 객관성의 원칙, 능력의 원칙, 공평의 원칙, 기밀성의 원칙, 전문성의 원칙 및 근면의 원칙입니다.

---- 이번에는 일정이 빡빡하고 과중한 커리큘럼이 있었음에도 불구하고 시간이 충분하지 않다고 느낀다. 나는 소유가 너무 적다는 생각이 든다. 내가 습득 한 지식은 부유 한 바다의 파도 일 뿐이다. 지식은 일에 적용되고, 개인 자산 관리 사업은 잘 수행됩니다. 훈련은 이제 막 시작되었습니다. 앞으로의 작업에서 저는 계속해서 배우고, 저의 주관적인 주도권을 행사하며 개인 자산 관리 사업의 건전한 발전을 촉진 할 것입니다. 첫 번째 팬 웬 § 네트워크 기사를 구성하는 ...

Financial Planner의 학습 내용

재무 계획, 현금 계획, 보험 계획 및 위험 관리, 투자 계획, 소득세 계획, 부동산 계획, 아동 교육 계획, 퇴직 계획, 재산 상속 계획 및 사례 분석의 기본 원칙.

세분화가 다음을 포함하는 경우 :

1 언어 표현, 대화 기술 지식

2 정보 수집 및 조직, 유도 및 분석 방법

금융 제안의 작성 방법과 금융 계약의 법률 지식

4 재무 분석 지식 및 회계 원칙

5 재무 상태 판단 지식, 프로그램 설계, 타당성 조사에 대한 다양한 지식

6 투자 기술 지식과 보험, 증권 및 기타 금융 지식, 피드백 및 평가 지식 나는 원래 좋은 리뷰를 신청 한 이래로 그 책은 세 번 읽지 않았다고 생각했으며, 교사의 질문은 거의 완료되었습니다. 일반적으로 선생님과 의사 소통을하고 때로는 실제와 관련이 있습니다. 나는 그 모든 것을 즉시 전달할 것으로 기대하지 않았다. Yuguan Training College와 교사의지도와 도움에 정말 감사드립니다. 모두가 열심히 노력하여 일회성 입양을 위해 노력하길 바랍니다.